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理财_你需求留意这几点

2020-06-02 12:51

 
    理解产品
 
    消费者在购置理财富品时,应认真阅读理财富品阐明书、合同条款等信息,充沛了解理财富品的各项要素,重点关注产品期限、投资方向或挂钩标的、活动性、预期收益率、产品风险等。
 
    理解本人及家庭
 
    消费者在选购理财富品前,应综合权衡本人的财务情况、风险偏好、风险接受才能和预期收入、活动性需求等,不盲听、盲信、盲从,不追逐“抢手”产品。在购置理财富品前,应配合银行人员认真完成风险评价内容,并综合思索评价结果,产品特性和个人状况选择产品。
 
    小贴士
 
    一、是做金钱的主人。
 
    二、是改动“资金少就无法投资”的观念。
 
    三、是学会对大宗财富支出停止规划。
 
    四、是学会投资,让钱生钱。
 
    五、是擅长控制投资风险,防止严重的家庭财富损失。
 
    六、是要有风险义务认识。
 
    肯定选择
 
    消费者能够从购置行为中取得利益,同时也要为本人的购置行为担任,承当相应的风险.消费者要在充沛了解理财富品风险的前提下,在风险提醒书上对风险评价结果签字确认并亲笔抄录:“自己曾经阅读风险提醒,愿意承当投资风险”。在肯定购置理财富品后,需签署相关协议,一旦签字认可,消费者即须依据合同内容实行买者义务。
    跟踪变动
 
    在理财富品存续期内,消费者应持续关注理财富品的投资运作与收益表现,经过致电咨询或向消费者经理理解等多种方式控制相关的产品信息,以便可以及时理解产品的收益、风险等情况。
 
    关注账户
 
    理财富品到期后,消费者应及时关注投资本金和收益能否依照合同商定返还至理财账户,以便可以及时停止新的投资。
 
    购置银行理财富品的留意事项
 
    风险接受才能评价
 
    初次购置理财富品前,需到银行停业机构停止风险接受才能评价,理解本身的风险等级。依据本身的风险等级、投资目的、活动性需求,阅读相关银行理财富品销售文件,理解理财富品的购置流程、产品风险、产品投向等后选择合适的理财富品。
 
    做好销售录音录像
 
    在停业网点购置理财富品时,要对销售过程全程同步录音录像,要完好客观地记载销售人员对产品的营销推介、风险接受才能调查、产品合适度评价、风险提醒、产品收费信息和关键信息提示,以及消费者确实认和反应等重点销售环节,特别是消费者对银行销售人员提示内容明白表示“分明明白或同意”确实认过程。